向展鹏

从狂想到梦想

“其实识得做人,便识得做保险。我觉得人人都适合做保险,只要有心,人人都可以成功。”在半岛酒店大堂茶座一隅,保诚资深总监向展鹏(Jeffrey)如是说。或者,有人会以狂傲不羁、异乎寻常来形容Jeffrey的言行;但要开创自己的道路,从来就要敢于与别不同,跳出框框。

不服输的性格是驱使Jeffrey一直在保险财策行业发展的关键之一。“我于1996年入行,虽然家人、朋友都表示反对,但我想证明自己有能力建立个人事业。”凭着一股干劲和热诚,Jeffrey首两星期已赚取十多万元收入。不消数月,其业绩更成为前公司东南亚新人中的第2名。

坚持 成就不一样梦想

2004年,Jeffrey的业绩更是现职公司的首名。“成功从来需要付出,我入行至今经历无数的打击、批评及其他挑战,但当我订下了目标,便会全力去冲,我相信只要坚持和努力,定能实现梦想。”

Jeffrey强调,他相信在保险行业发展,有心便能成事,但关键在于持之以恒,一直坚持初心。正如他入行初期,每天也是清晨5时起床,6时便返回公司温习资料和准备跟客户会面的文件。“就如业内不少成功的前辈和同业,他们均有一个特质,就是即使事业再成功,但仍然维持一贯的工作习惯,例如早上8时回到公司准备当日工作、9时与团队开会、每日与客户会面等,相信这份坚持也是推动他们事业发展的关键。”Jeffrey说

团结 创造无限可能

目前,Jeffrey的团队约有400名成员,当中包括3名总监,而约95%成员非保险财策行业出身,他认为此举有助将不同的优势引入团队。“其实经过多年的打拼,我现时留在行业发展、继续招募,目的不是为了赚钱,而是期望帮助更多人在这里开创自己的事业。”

不过,随着团队的规模不断扩大,他除了亲自给予团队成员建议外,更期望成员间能互相扶持,团结一致。“互相帮助是我对团队的基本要求。如果有同事不愿意扶助新人或其他同事,他也不要期望得到我的帮助。”

传承 人人都可以成功

投身行业快将25年,Jeffrey感叹多年来见证不少行业由盛转衰,惟独保险财策行业的前景始终如一。“保险对每个人都同样重要,选择适合自己或家人的产品,可以帮你减少不必要的风险,令生活无后顾之忧。”因此,他笑言由最初只着力发展个人事业,到后来体会到保险可助人的重要性,令他觉得这份“工作”的意义重大,“因为你会发现慢慢会有很多人多谢你,给你动力继续做下去。

可能有人认为,投身保险财策工作,事先必须修读相关的专业学科或从事相关职业,惟Jeffrey认为其工作并非单纯处理数字,“懂得如何做人亦同样重要。”所以,他期望能透过自身的经历,为有意开拓个人事业的朋友,实现梦想。“我觉得这是我的使命之一,而这也是我们团队口号‘缔造传奇,薪火相传’想传递的意思。

每一份追寻梦想的勇气都应该被看到,每一点想帮助人的真诚都值得被鼓励,而发现拥有这些特质的人并推动他们走向成功,正是Jeffrey带领其团队一直所做的事。他提到,在不久的将来,他将会以作品的形式,把自身的经历分享给更多的人,让每一个拥有梦想的人都能从中获取正能量,勇敢地前行


林作 Joseph

“我认为,有很大部分人对这个行业存在误解,所以我入行是希望可改变这个观念。”曾任大律师的林作(Joseph)投身保险财策行业数月,已取得不俗佳绩,他直言保险的概念良好,惟不少人对它一知半解,甚至存在偏见,所以期望能改变这种风气。

“我们的优势或卖点是专业,能给予客户创造价值的专业意见。”Joseph认为,保险财策工作乃一门专业,重点不应放在销售服务或产品是否多元化。“保险就如便利店般提供多元化的产品选择,因此理财顾问更需要像苹果(Apple)一样,先了解客户的真正需求,再为他们设计最佳方案。所以我期望能引领同业由销售,更多的转向顾问工作。”


郭喆诗 Aris

“只要有1%的机会都要尝试。因为当你选择放弃,你成功的机会便是零。”虽然自言不喜欢从事销售工作,但Aris最终成为了理财顾问。 “个中原因是我了解到行业能给我一条清晰的发展阶梯,更重要是自从我入行后,保险工作所赋予的价值和意义,令我充满热情和使命感;与一般销售工作完全不同,所带来的满足感会让你热衷于其中,愈做愈喜爱它。”

由秘书转职为理财顾问已十多年,Aris笑言除了拥有个人的事业和团队外,最大的得着是与家人和朋友的关系变得紧密。“好多人会觉得做保险后会没有朋友,反而我在这行业上,交了更多知心及支持我的好友。”


郭玲峰 Kwok Ling Fung

“高质量的生活,从来不是随遇而安,而是积极改变。”因机缘巧合下投身保险行业的郭玲峰直言非常感恩,只因行业具有相当的挑战性,每天为她带来新鲜感,以及不断进步的动力。“销售无形产品时,客户会磨练你,而你遇到困难的态度和解决困难的态度,将成为你的素质。”

郭玲峰表示,有了素质,做事认真了,也代表专业知识提高了,“自然会有源源不绝的旧客户介绍新客户。所谓付出,总会有收获,可能就是这样吧!”郭玲峰强调,保险财策工作除可帮助客户,更可做到三赢局面,而且缺一不可,“你好、我好、公司好,皆大欢喜。”


黎志远 Calvin

“为了成为当月销售最多保单的理财顾问,我每日约见3至4名客户,持续了35天均有开单纪录。其实很多事情能否成功,视乎你的决心有多大。”人生总会遇到很多意外之事,正如Calvin曾因交通意外休养了6个月。“由于自己曾受惠于保险保障,所以我期望能让更多人了解这行业的好处。”

由工程界转投保险业,除了在收入上有所得着外,更多的满足感是源于每天能接触新鲜的人和事,扩阔眼界。“无论是同业或客户,他们都有很多值得我去学习的地方,而市场上实在很少像保险财策的工作,既能帮人又可成就自己。”


王嘉雯 Carmen

“我的下一个目标是继续协助更多人,并转到人生另一条专业跑道发展事业,展开人生新的一页,我相信‘保险事业不只是一个梦想,它能为你达成更多的梦想。’”从事酒店行业十多年,Carmen为寻求更好的发展机遇和更弹性的工作安排,毅然投身保险财策工作。

“我转工的主要原因之一是想有更多时间平衡家庭生活与工作。因为美满家庭是事业成功的基石。我也会以客人幸福为首,首先要以家庭美满为核心,以客人的幸福为首,以行业的健康发展为道。”Carmen深信,保险对每个人都同样重要,而每个人都有潜力做好这份工作,“我很认同这番说话:复杂的事情简单做,你就是专家;简单的事情重复做,你就是行家;重复的事情用心做,你就是赢家。”


陈步晖 Mark

“我大约20年前入行,当时保险财策行业往往不太受人重视,但随着大众对保险财策的认识加深,过去10年社会对行业的印象已有很大的转变,我期望凭着同业的努力,令行业获得更多人的认同和尊重。”投身行业多年,Mark乐见从业员的专业形象正不断提高,但他不讳言,面对客户的要求日高,单凭一己之力来满足现今客户的多方面需求未必是最理想的做法。

“保单建议书的内容固然重要,但部分客户同时亦非常重视保险财策顾问的态度和服务,所以我相信以团队为单位为客户提供多类型的财策服务,可能更切合未来的发展。因为这样不只能让各成员发挥所长,同时亦能为客户提供更周全的服务。”


刘华莺 Juliet

“理财顾问的工作不只是为客户策划未来,有时更会成为客户的知心朋友。例如一些不便与家人透露的事情,客户往往会选择与我们分享,听取我们的意见,这份信任让我更觉得需要时刻装备自己。”为回应客户的期望,Juliet认为自我增值已是从业员的基本要求,“最好当然是具备不同范畴的知识,这样便能助客户综合处理所有问题,省却他们四处奔波的麻烦。”

过去半年,各行业均受疫情影响,不少人更因此失业,“虽然保险业亦有受疫情打击,但从观察所得,从业员只要入行初期打好根基,并一直坚持助人自助的信念,定能安然度过疫境。”


潘大贤 Alex

“我相信入行成功的因素之一,是抱着一个简单的想法,就是相信你的上线,或上线的上线。因为他们招募你入行,理应是最了解你、且不想你失败的人;但如果你经常抱着怀疑的态度,质疑他们的的建议,最终可能令你发展事业时走不少冤枉路。”Alex认为,保险财策工作是一个讲求信任的行业,除了赢取客户的信任,团队成员之间的信任亦十分重要。

“要建立信任,最重要始终是要说到做到,例如我会答应客户24小时都会回复他们的电话,我便一直紧守承诺。”Alex表示,当个人品牌成功建立,客户自然会乐于向你推荐朋友,或吸引有意入行业发展的人士加入。


林嘉芙 Graf

“既然外界环境你控制不了,就积极改变自己,令自己做得更好!”Graf坦言19岁时个性内敛、被动及不懂社交,故对她来说,保险财策工作极具挑战!“投身行业10年,你会明白到只要真诚待人,上述的难题都不是一个问题!”加上与团队之间建立信任,给她很大的满足感。

“改变自己固有的思维是成功的基石,要对自己有绝对的信心。 ”她认为理财规划是每一个人都必须认真对待的事,因为这样才能为未来的生活带来安稳及丰裕!“生于这世代,更应懂得如何运用金融工具帮自己做到风险管理,财富增值!所以我期望可以帮年轻一代更早建立理财观念,并助年长人士打破旧有思想。”


吴伟乔 Eric

“成功与否,关键往往在于你是否敢于踏出第一步。我庆幸自己敢于尝试,因而成就我今天的改变 。”有感以往的工作缺乏发展空间,Eric在林嘉芙(Graf)的建议和支持下,投身保险财策行业。“多年来让我体会最深的是,凡事皆有可能,例如一些看似自己难以达成的业绩目标,原来也可以在一个月内完成,关键只在于你是否够努力尝试。”

从事保险财策工作逾6年,Eric笑言个人成功之道除了敢于尝试外,更重要是乐于学习他人的长处,“假如面对一些自己不懂处理的难题,不妨虚心向上线或较你‘叻’的同事请教,当有了清晰的方向,前路自然走得更易。”


洪启晖 Mathew

“保险财策顾问的工作可谓‘学无前后,达者为先’,只要你做好准备便能建立你的个人事业。”曾从事会计工作的Mathew因多年前“受惠”过保险理赔,因而深感保险财策乃双赢的工作——既可帮助他人,亦可拥有自己的事业。

“入行初期见到很多同业成功的例子,当时实在不明白那是运气还是能力。”及后Mathew明白到,运气只是令自己成功的小部分因素,关键仍然是个人是否时刻做好准备。“业内有近10万名同业,客户拣选你的原因,除了你俩的关系之外,更重要是你的付出。所以我十分认同要在行业成功,5%来自奇蹟、95%来自关系、100%来自努力。”


莫卓耀 Jonathan

“若要在保险财策行业获得理想的发展,真诚待人相信是不可缺少的重要元素,因为我们的工作不只是为客户提供合适的保险财策建议,更是为自己建立品牌,所以惟有真诚待人才能获得客户的信任。”尽管入行只有5年的时间,但Jonathan直言这份工作给他的不只是收入和客户的信任,当中还包括成功克服挑战的满足感。

“其实从事任何工作也不可能一帆风顺,所以当遇到挑战或挫折时,先要问问自己是否有选择的空间,假如没有退路就只好坚持下去。另外,与客户会面前,不妨准备一些后备方案供客户考虑,有时多行一步,往往会有意料之外的结果。”

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